富邦投信 2024校園資產管理人才培育計畫 課程心得

首先很感謝老師促成這一次的課程計畫，提供一個與業界交流的寶貴機會，透過一 系列的課程增加我們在實務上的經驗，我認為每一堂課都很受用，特別是對於以後想要從 事投資研究相關工作的同學。

這次專業經理人的課程涵蓋了 ESG 投資介紹、總體經濟分析、個股投資、固定收 益等多個面向。每個主題都以深入淺出的方式講解研究方法，傳授我們在實務研究中可能 遇到的問題與應對策略，並提供了許多實用的工具與框架，給我們帶來了許多啟發。 像是我個人對量化指數投資和債券方面的議題特別感興趣，因此能有專業經理人親自分享 實務經驗，真的讓我受益良多。不僅在課堂上學到了相關的投資內容，下課時間還能藉由 空檔與經理人交流請益，這樣的互動機會真的非常珍貴。特別是平常我們其實較少接接觸 到債券這一塊，透過林建璋經理人的分享，我了解到業界在固收實際操作中更注重的技能 和視角，也對於如何評估市場風險和制定穩健的債券投資策略有了更深刻的理解，並對未 來的職涯方向有更清晰的認識。

至於 ESG 投資，我以前認為雖然它是時代潮流，但在實際投資中的影響可能被過 度強調，甚至可能只是一個假議題。然而，這次課程改變了我的看法。經理人們結合真實 案例，讓我看到 ESG 在投資決策中如何扮演日益重要的角色，尤其是在風險管理和長期 回報上的潛力。強調 ESG 不僅僅是一個附加評估標準，而是可以與投資績效結合，實現 社會責任與財務回報的雙贏。所以在期末的專題報告中，我們組嘗試開發一個企業的永續 績效評比模型，並且導入基本的量化投資概念，來測試其在實際投資中的應用價值。以 ESG 相關指標作為核心評估依據，結合企業的財務數據與市場表現，進一步分析 ESG 因 子對不同產業和市場條件的影響，探索其在量化投資策略中的適用性，設計了一套評分系 統，用於篩選投資標的，打造出有別於其他組投資理念的投資組合。雖然最後沒有拿到第 一名，但是我覺得是一個很好的嘗試，學到了如何將理論與實務相結合，並從評審的反饋 中看到了模型與策略設計的改進空間。未來若有機會，我希望能進一步完善這套模型，並 將其應用於更大規模的投資實驗中，驗證ESG因子在不同市場環境下的潛在價值。

對於大部分商科研究所的同學來說，金控MA是一個極具吸引力且競爭激烈的職位。 在最後一次的實體分享課程中，我們獲得了第一手的MA招募資訊。透過MA前輩們的分 享，了解了富邦MA計畫的核心內容，包括其培訓模式、輪調安排、職涯發展機會以及公 司對候選人的能力與潛力期待。同時，也深入剖析了MA的應徵流程，例如履歷準備、測 驗技巧以及面試關鍵要點，讓我們能夠對即將面臨的挑戰有更充分的準備。前輩們還特別 強調，除了專業技能外，對市場的洞察力、跨部門協作能力，以及清晰的自我定位和目標 設定，都是金控MA候選人必備的素質。這些建議讓我對於如何在競爭中脫穎而出有了更 具體的方向。

總體來說，我覺得這次培育計畫的課程內容非常充實，讓我獲得了許多寶貴的知識 和實務經驗。再次感謝老師和經理人們的精心安排，提供了與業界接軌的機會，讓我們能 夠從實踐中汲取經驗，並為未來做好充分準備。